НБУ з початку 2026 року оштрафував небанківські фінустанови більш ніж на 374 млн грн

Національний банк України з початку 2026 року по 22 серпня застосував штрафи до десятків учасників небанківського фінансового ринку на загальну суму близько 374,1 млн грн, а ліцензії як захід впливу примусово відкликав щонайменше у 20 фінансових компаній, страховиків і ломбардів, свідчать опубліковані рішення регулятора.

До цього розрахунку не включено банки та кредитні спілки, а також компанії, у яких ліцензії були відкликані за їхніми власними заявами в межах добровільного виходу з ринку.

Якщо враховувати кількість установ, які отримували штрафи в кожному місяці, то в січні НБУ оштрафував три небанківські установи, у лютому — чотири, у березні — 16, у квітні — чотири, у травні — 14, у червні — одну, у липні — дев’ять. У серпні до 22 числа штрафи отримали ще три фінансові компанії — «Атлана», «Фінстайл» і «Гроувей». Таким чином, йдеться про 54 випадки штрафування небанківських установ, однак кількість унікальних компаній менша, оскільки деякі учасники ринку отримували санкції повторно.

Найбільші штрафи НБУ у 2026 році

Найбільші санкції припали на травень.

ТОВ «ФК «Контрактовий дім», що працює з брендом EasyPay, було оштрафовано на 135,15 млн грн, таку саму суму НБУ призначив ТОВ «Свіфт Гарант», пов’язаному із сервісом City24. Підставою регулятор назвав порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.

Страхова компанія VUSO отримала штраф на 40,71 млн грн, ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів», відоме на ринку під брендом MyCredit, — на 6,13 млн грн.

Платіжна установа NovaPay у травні отримала два штрафи на загальну суму майже 8 млн грн, а «Європейський страховий альянс» — два штрафи на загальну суму близько 2,53 млн грн. «Укрпошта» була оштрафована на 1,7 млн грн.

Серед інших великих санкцій з початку року — 11,64 млн грн для «Смартівей Юкрейн» у березні та 9,02 млн грн для «Фард Стандарт» у лютому.

Хто отримував штрафи НБУ

Дані показують, що основна частина суми штрафів припала на травень — близько 331,5 млн грн, насамперед через санкції проти «Контрактового дому», «Свіфт Гарант» і VUSO.

Окремий напрям нагляду НБУ — примусове відкликання ліцензій. На відміну від добровільної відмови від ліцензії, у наведених нижче випадках регулятор застосовував відкликання саме як захід впливу.

У січні ліцензію втратили ФК «Такелау» і «Ваш Ломбард». У «Такелау» підставою стала визнана небездоганною ділова репутація, у ломбарду — невиконання рішення НБУ про усунення порушень.

У березні регулятор примусово відкликав ліцензії у ФК «Асап» і ФК «Ліберті Фінанс». У першому випадку НБУ встановив відсутність компанії за зареєстрованим місцезнаходженням під час позапланової перевірки, у другому рішення було пов’язане з небездоганною діловою репутацією.

У квітні ліцензію як захід впливу втратила «Кредит Партнерс» — компанія не надала регулятору запитані інформацію, пояснення та документи у встановлений строк. У тому ж місяці НБУ окремо від небанківського ринку відкликав банківську ліцензію і ухвалив рішення ліквідувати Мотор-Банк.

У травні НБУ примусово вивів з ринку одразу три фінансові компанії: «Схід Фінанс», ФК «Сварог Фінанс» і «Сіті Фін Альянс». Причинами були, відповідно, відмова фактично забезпечити проведення інспекції, повторне порушення вимог до власного капіталу та неможливість проведення перевірки через відсутність уповноваженого представника компанії.

У червні ліцензій позбулися «Ломбард Платинум Скарб «Мельничук і Компанія», ФК «Солід Груп» і «Голд Спліт».

Найактивнішим місяцем став липень. НБУ примусово відкликав ліцензії у ФК «Роял Фінанс 1», «Сент Про», «Лізингової компанії «Атон-XXI», ФК «Алькор Кепітал», «Просто Лізинг», ФК «Онлайн Фінанс», а також у страховиків «Аско ДС» і «Перемога».

У серпні до цього переліку додалася ФК «Гроувей». НБУ 17 серпня відкликав у неї ліцензію за невиконання вимоги регулятора усунути порушення, пов’язане з неподанням у строк звіту про надання впевненості щодо річних звітних даних за 2025 рік. Компанія одночасно отримала штраф 216,18 тис. грн.

Таким чином, за підрахунками Open4Business, із січня по 22 серпня НБУ примусово відкликав ліцензії щонайменше у 20 фінансових компаній, страховиків і ломбардів. До цього показника не включено кредитні спілки та Мотор-Банк, а також численні випадки добровільної відмови учасників ринку від ліцензій.

При цьому новий кейс Money24/7 до цієї статистики не входить: НБУ не відкликав у сервісів фінансову ліцензію і не повідомляв про штраф, а заборонив надання послуг, які, за даними регулятора, здійснювалися без необхідної ліцензії або авторизації.

Основні причини санкцій НБУ у 2026 році — порушення фінансового моніторингу, вимог до звітності та внутрішнього контролю, непрозорість структури власності, недотримання пруденційних нормативів, відмова або фактична неможливість проведення інспекційних перевірок, а також порушення правил роботи на валютному та платіжному ринках.

Джерела: рішення та повідомлення Національного банку України за січень-серпень 2026 року; розрахунки Experts Club.